Análise Fundamentalista

Análise Fundamentalista é um método usado para avaliar o valor de um ativo/empresa baseado em seus dados financeiros. Engloba o estudo de fatores que possam impactar no valor de uma empresa, desde fatores macroeconômicos como saúde da economia e condição da indústria, até fatores microeconômicos como a qualidade do gerenciamento da companhia.

Busca encontrar ativos sendo negociados a preços acima/abaixo de seu valor real. Entende-se que se o valor de um ativo é maior que o seu preço atual no mercado, a ação está subvalorizada e podemos pensar em compra.

Para avaliar ações, a Análise Fundamentalista utiliza dados públicos disponíveis nos balanços das empresas como receitas, ganhos, crescimento, ROE, ROIC, margens de lucro, etc.

É comum este tipo de análise ser utilizada por investidores de longo prazo, que buscam obter lucro em torno de 5, 10 ou mais anos acreditando nos fundamentos sólidos e na boa gestão da empresa.

Esta modalidade, apesar de ser voltada mais para o longo prazo, também pode ser complementada pela Análise Técnica para auxiliar na tomada de decisões de novos aportes ou mesmo realização de lucro dependendo do cenário econômico, já que é uma ferramenta valiosa para identificar inícios de movimentos.